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Regulierung
Meldewesen unter MiFID II
Mehr Transparenz in die internationalen Finanzmärkte bringen ist eines der Ziele der MiFID II-Richtlinie sowie der zugehörigen Durchführungsverordnung (MiFIR) und der begleitenden Finanzmarktverordnung.
Seit dem 03.01.2018 müssen Banken deshalb Transaktionen mit börsengehandelten Wertpapiere ihrer Kunden detaillierter und umfangreicher als bisher melden. Diese Transaktionsmeldung erfolgt an die Finanzmarkt-aufsichtsbehörde. Teil dieser Meldung ist die Identifizierung juristischer Personen mit dem sogenannten Legal Entity Identifier; kurz LEI. Bei natürlichen Personen erfolgt die Identifikation über eine nationale Kundenkennung, in Abhängigkeit von der Staatsangehörigkeit des Kunden. Dies ist der sogenannte CONCAT (Concatenated Code) für Personen mit deutscher oder österreichischer Staatsangehörigkeit Für andere Staatsangehörigkeiten sind andere nationale Kundenkennungen vorgegeben.
Seit dem 03.01.2018 besteht für alle Teilnehmer am Wertpapierhandel eine Identifikationspflicht. Wir sind deshalb verpflichtet, bei unseren Kunden zusätzlich zu den allgemeinen Stammdaten ein weiteres persönliches Identifikationskennzeichen zu speichern und bei meldepflichtigen Transaktionen zu melden.
Für Kunden mit deutscher oder österreichischer Staatsbürgerschaft generieren wir das entsprechende Identifikationskennzeichen (CONCAT) automatisch auf Basis der hinterlegten Kundendaten.
Für andere Staatsbürgerschaften, z.B. die Italienische, gilt: Es werden abweichende Identifikationskennzeichen genutzt. Diese können wir nicht ermitteln.
Diese nationale Kundenkennung ergibt sich in den meisten Fällen aus der Ausweisnummer, der Steuer-ID oder Sozialversicherungsnummer des Kunden. Das kann je nach Land unterschiedlich sein.
Im Folgenden finden Sie eine Übersicht, welche nationale Kennung Sie angeben müssen. Für alle anderen in der Tabelle nicht aufgeführten Länder gilt die nationale Passnummer (No. Passport).
| Land | Bezeichnung der nationalen Kennung |
|---|---|
| Belgien | Belgische nationale Nummer (Numéro de registre national – Rijksregisternummer) |
| Bulgarien | Bulgarische persönliche Nummer |
| Dänemark | Persönlicher Identitätscode (10 alphanumerische Zeichen: DDMMYYXXXX) |
| Deutschland | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Estland | Estnischer persönlicher Identifikationscode (Isikukood) |
| Finnland | Persönlicher Identitätscode |
| Frankreich | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Griechenland | 10-stelliger DSS Investor Share |
| Irland | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Island | Persönlicher Identitätscode (Kennitala) |
| Italien | Steuernummer (Codice fiscale) |
| Kroatien | Persönliche Identifikationsnummer (OIB – Osobni identifikacijski broj) |
| Lettland | Persönlicher Code (Personas kods) |
| Liechtenstein | Nationale Passnummer |
| Litauen | Persönlicher Code (Asmens kodas) |
| Luxemburg | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Malta | Nationale Identifikationsnummer |
| Niederlande | Nationale Passnummer |
| Norwegen | 11-stellige persönliche ID (Foedselsnummer) |
| Österreich | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Polen | Nationale Identifikationsnummer (PESEL) |
| Portugal | Steuernummer (Número de Identificação Fiscal) |
| Rumänien | Nationale Identifikationsnummer (Cod Numeric Personal) |
| Schweden | Persönliche Kennnummer |
| Slowenien | Persönliche Identifikationsnummer (EMŠO: Enotna Matična Številka Občana) |
| Slowakei | Persönliche Nummer (Rodné číslo) |
| Spanien | Steueridentifikationsnummer (Código de identificación fiscal) |
| Tschechische Republik | Nationale Identifikationsnummer (Rodné číslo) |
| Ungarn | Keine Angabe bei nationaler Kennung erforderlich |
| Vereinigtes Königreich | Nationale Versicherungsnummer |
| Zypern | Nationale Passnummer |
So stellen wir gemeinsam den Wertpapierhandel all unserer Kunden für die Zukunft sicher
- Wir ermitteln die nationale Kundenkennung für Kunden mit deutscher oder österreichischer Staatsbürgerschaft auf Basis der vorliegenden Kundendaten.
- Wir kontaktieren die Kunden (natürliche Personen) mit abweichender Staatsangehörigkeit.
Wichtiger Hinweis: Nennen Sie uns Ihre nationale Kundenkennung bzw. die Ihrer Kunden zur Identifizierung. Denn ohne diese Angabe muss die FFB zukünftig ggf. meldepflichtige Transaktionen ablehnen.